美国博彩协会（AGA）近日发布了一份全面的反洗钱（AML）最佳实践指南，特别针对加密货币洗钱风险提供详细防控建议。这份64页的指南旨在帮助商业体育博彩公司建立有效的反洗钱框架，降低日益增长的洗钱风险，特别是在虚拟货币博彩交易激增的背景下。该指南的发布恰逢拉斯维加斯全球博彩博览会（G2E）开幕前夕，反映了行业对合规和风险管理的日益重视。
指南发布背景与目的
美国博彩协会（AGA）代表价值3290亿美元的美国博彩业，近日发布了一份全面的反洗钱最佳实践指南。该指南旨在帮助行业建立健全的反洗钱框架，应对日益复杂的洗钱风险。
指南发布之际，正值博彩业面临严格的反洗钱审查。仅今年一年，就有三家大型赌场与内华达州博彩委员会达成和解，解决与其反洗钱缺陷相关的指控，显示出监管压力的增大。
指南内容与重点领域
这份长达64页的指南为商业体育博彩公司提供了降低洗钱风险的详细路线图。指南特别关注虚拟货币博彩交易激增带来的新挑战，用大量篇幅介绍打击加密货币洗钱的最佳实践。
指南强调，为了阻止非法金融活动并维护博彩业诚信，赌场必须制定有效的基于风险的计划，确保遵守《银行保密法》的法律要求。这些措施对于保护行业声誉和维持运营许可至关重要。
体育博彩的洗钱风险
美国博彩协会在指南中指出，体育博彩提供的二元结果使其成为洗钱者的热门工具。与百家乐、掷骰子和轮盘赌等游戏类似，体育博彩让顾客可以同时押注双方，这为洗钱提供了可能性。
例如，赌徒用非法资金在一方下注100美元，同时在另一方下注100美元，最终只会损失佣金，却能从赌场获得"干净"的赔付。这种操作方式使得洗钱活动难以被发现和追踪。
代表性案例与执法行动
过去24个月中，南加州多起非法博彩公司被定罪，促使反洗钱最佳实践受到更严格审查。今年8月，马特·鲍耶因经营美国最大的非法体育博彩集团之一而被判处约一年联邦监禁。
在拉斯维加斯，鲍耶通过拉斯维加斯名胜世界洗钱数百万美元。除名胜世界外，米高梅度假村和永利拉斯维加斯今年也与内华达州监管机构达成和解，解决反洗钱指控。
加密货币洗钱挑战
指南特别强调了加密货币洗钱的新挑战。在代表性案例中，博彩公司老板指示客户将债务发送到多个不同地址以构建付款机制，避免执法部门监控交易。
2023年12月，当局在一名涉案人员的住所查获了两个Trezor钱包，显示出加密货币在非法金融活动中的使用日益普遍。这种新型洗钱方式对传统监控手段构成了严峻挑战。
监管处罚与合规成本
内华达州博彩委员会今年3月批准与名胜世界达成1050万美元的和解协议，这是该州历史上第二大和解协议。委员会还对永利和米高梅度假村分别处以550万美元和850万美元的罚款。
这些高额处罚表明监管机构对反洗钱违规行为采取零容忍态度。合规成本的大幅增加促使运营商更加重视反洗钱框架的建设和完善。
加密货币处理建议
针对加密货币风险，AGA建议任何虚拟货币在用于体育博彩之前都应兑换成美元。兑换成美元后，此类交易将与其他现金活动一样接受可疑活动报告审查。
这一建议旨在使加密货币交易更加透明和可追踪，减少洗钱和非法金融活动的空间。通过标准化处理流程，提高整个行业的风险防控能力。
G2E会议与行业交流
下周举行的G2E博览会将举办多个专题讨论会，专门探讨全行业的反洗钱实践。米高梅、永利和名胜世界的合规官员将于会议期间分享经验和见解。
这些讨论将为行业提供交流平台，帮助运营商了解最新监管要求和技术发展，共同提升反洗钱工作的效果和效率。
行业影响与实施意义
AGA指南的发布标志着博彩行业对反洗钱工作的重视达到新高度。随着虚拟货币使用的增加和洗钱手法的演变，行业需要不断更新和完善防控措施。
指南的实施将帮助运营商建立更加健全的风险管理体系，保护行业免受非法金融活动的侵害，同时维护博彩市场的诚信和稳定。
