菲律宾信息安全专家近日警告，加密货币正在成为跨境犯罪的新型“隐形通道”。尤其在菲华企业家郭从愿遭绑架撕票案中，赎金通过虚拟钱包转移一事，引发社会各界对加密资产监管漏洞的高度关注。
菲律宾欧洲商会（ECCP）信息与通信技术委员会联席主席雷纳·维拉仙诺（Reyner Villaseñor）于5月27日公开表示，大量未经授权的加密货币平台正被国际犯罪集团滥用，成为“洗钱中转站”和“非法资金的高速公路”。他指出，这些平台操作高度匿名，资金流向几乎无法追踪，已成为勒索、毒品交易与人口贩运等犯罪的重要工具。
据统计，仅2024年，受监管金融机构因网络犯罪造成的损失已高达58.2亿比索。
维拉仙诺特别提到震惊华社的郭从愿案，称案件的2亿比索赎金通过多个加密钱包和匿名平台转移，加密技术造成警方追查极大困难。根据菲律宾国家警察的调查，涉案资金最初自“玖鼎集团”与“某会”平台流出，随后经十多个账户层层加密转移，资金最终流入多个虚拟钱包，难以锁定终点。
该案目前已由菲律宾反洗钱委员会（AMLC）接手，持续追查资金链条。
面对日益猖獗的加密资产犯罪，维拉仙诺提出两项紧急建议：
封锁非法平台：他敦促证券交易委员会（SEC）、通讯科技部（DICT）与菲律宾中央银行联手，强制下架所有未注册加密货币应用，避免其继续在菲境内运营。
全民网络防诈教育：他主张政府应在网络服务商（ISP）层面实施访问限制，并推广全国性的“数字素养提升计划”，提升公众识别诈骗与虚拟资产风险的能力。
实际上，菲律宾当局已开始着手行动。今年初，证券交易委员会正式要求国家电信委员会（NTC）封锁全球最大交易平台之一币安（Binance），因其未注册且涉嫌非法向菲律宾民众提供投资服务。
值得注意的是，币安创办人赵长鹏去年在美国因违反反洗钱规定认罪，并缴纳超过40亿美元罚款后宣布辞职，引发全球加密监管风暴。
同时，网路犯罪调查协调中心（CICC）也承诺将协助菲律宾缉毒署（PDEA），应对利用加密货币进行毒品交易的犯罪模式——其中包括日益普遍使用稳定币USDT（Tether）进行匿名结算的案例。
随着虚拟货币渗透各类犯罪活动，菲律宾社会各界已纷纷呼吁政府尽快完善相关立法与监管机制，堵住这一日渐扩大的“黑色漏洞”。
