菲律賓國家調查局（NBI）近日在帕賽市破獲一起非法網路放貸案件，逮捕一名涉嫌操控多家網貸平台的中國籍男子。該案涉及高利放貸、暴力催收以及數據竊取等多重違法行為，目前嫌疑人已被移送司法程序。
案件基本情況與逮捕行動
菲律賓國家調查局在帕賽市開展執法行動，成功逮捕一名中國籍嫌疑人米端（Mi Duan）。據NBI調查，該嫌疑人涉嫌操控"24H PESO"等至少六家非法網路放貸平台，通過高利貸和非法催收手段獲取利益。
行動中，執法人員查獲了多台電子設備和業務記錄。這些證據顯示該團夥存在系統性的非法放貸和催收行為，目前所有物證已被依法扣押，用於後續司法程序。
詐騙手法與受害者經曆
據受害者特雷西塔女士陳述，她向該平台借款3,500比索，但實際僅收到1,900比索，剩餘金額在轉賬過程中被以各種名目扣除。更嚴重的是，即使在還清全部款項後，她仍然持續收到威脅和騷擾資訊。
催收人員使用極端手段進行威脅，包括揚言要送棺材和花圈到受害者家門口。這種恐嚇行為給借款人造成了嚴重的心理壓力和安全感缺失。
技術調查與數據安全風險
NBI技術調查人員在嫌疑人使用的電腦設備中發現，其運營的放貸APP可能內置惡意軟體。這些軟體能夠在用戶不知情的情況下竊取手機通訊錄和個人數據。
這種數據竊取行為不僅直接威脅借款人隱私安全，還可能牽連其親友和社會關係，造成更廣泛的負面影響。NBI提醒公眾謹慎下載和使用未經驗證的金融類應用程序。
組織運作與人員管理
調查顯示，該團夥僱傭多名菲律賓當地人作為催收員，並為其設定每日催收指標。未能完成指標的催收員也會遭到辱罵甚至人身威脅，形成多層級的剝削體系。
這種組織模式不僅危害借款人，也對其僱傭的本地員工構成權益侵害，顯示出該犯罪團夥運作的系統性和危害性。
司法進展與後續措施
目前，嫌疑人米端已被正式起訴，案件正在帕賽市區域審判法院審理中。在此期間，嫌疑人將繼續羈押在NBI的看管設施內，等待司法程序的進一步開展。
NBI表示將繼續追查與該嫌疑人有關的其他網貸應用，徹底剷除這一非法網路放貸網路，防止更多菲律賓民眾受害。當局也呼籲其他受害者主動報案提供證據。
公眾防範與安全意識
菲律賓當局建議公眾通過正規金融機構獲取貸款服務，避免使用未經監管的網路借貸平台。在借款前應詳細了解條款細則，特別是關於手續費、利率和還款方式的具體規定。
如遭遇非法催收或威脅，應立即向當地執法部門報案，並保存好所有交易記錄、通訊記錄和威脅證據。NBI設立了專門的熱線電話和舉報渠道，供民眾報告類似案件。
