区块链情报机构TRM Labs最新报告显示，中国地下银行网络（俗称“影子银行”）正日益利用加密赌场及线上娱乐平台，成为国际有组织犯罪洗钱的核心通道。
这些地下银行通过规避传统金融监管，支持毒品交易、制裁逃避等非法行为，依托加密货币跨境转账的快速和匿名特性，为犯罪资金提供“隐形保护”。
报告指出，中国三合会集团积极利用地下银行和加密货币技术，延续其以往通过澳门和香港赌场清洗毒品收入的手法。如今，这些团伙业务扩展至东南亚，经营实体和线上赌场及电信诈骗中心，成为犯罪洗钱的关键枢纽。
疫情期间，实体赌场转战线上，诈骗集团借助网络赌博和“杀猪盘”骗局产生大量加密货币收益，急需洗钱渠道。三合会利用赌场账户、赌注积分及加密资产循环下注，巧妙掩盖资金来源，将赃款伪装成“盈利”或“营业收入”，大幅增加执法难度。
联合国毒品与犯罪办公室警告，这种赌场洗钱网络加剧资金转移规模，提升追踪难度。三合会还借助国际贸易路径，通过假壳公司购买高价商品出口洗钱，愈加依赖加密货币增加贸易支付匿名性。
报告还揭露，中国97%的芬太尼及甲基苯丙胺前体化学品制造商接受加密货币付款，令三合会能用加密资产购买毒品原料，构建毒品生产与洗钱闭环。
此外，墨西哥贩毒集团与中国地下银行合作，利用“镜像兑换”系统，通过加密货币实现美元与人民币的价值互换，完成巨额毒资转移。
北韩政府支持的黑客通过网络盗取数十亿美元加密资产，依赖中国地下银行及场外交易经纪人清洗资金，支持核武器及军备采购。报告还指出，中国网络助力俄罗斯规避国际制裁，为其军工交易提供资金通路。
TRM Labs强调，随着加密货币技术的进步，这些地下洗钱网络的手段愈发隐蔽且高效，全球执法机构面临前所未有的严峻挑战。
