英國博彩監管機構再次展現其嚴厲態度。該國博彩委員會（Gambling Commission）近日裁定，知名博彩品牌Betfred的運營商Done Brothers因在社會責任和反洗錢（AML）方面存在一系列違規行為，必須支付82.5萬英鎊（約合110萬美元）的罰款，並接受第三方獨立審計。這已是該運營商在兩年多時間裡第二次面臨監管處罰。
違規詳情：實體店的“系統性”失察
監管機構發現，問題集中在Betfred遍布全英國的約1,350家實體投注店中，違規行為發生在2024年5月至2025年3月期間。儘管沒有具體的客戶受害案例，但委員會認為其系統性的“技術性違規”是不可接受的。
在反洗錢方面，監管機構明確指出，Betfred未能有效識別和管理與B3遊戲機（一種固定賠率投注終端）客戶相關的洗錢風險。雖然有機器警報和每日報告，但當時的流程無法評估客戶的總體消費情況，自然也就無法分析相關的洗錢和恐怖融資風險。此外，公司還缺少有效的政策來識別可能受到金融制裁的玩家。
社會責任缺失：幹預門檻過高且無效
在社會責任方面，Betfred的表現同樣未能達標。監管機構批評其未能充分識別B3遊戲機玩家的消費及其所反映的潛在危害財務指標。更關鍵的是，公司與客戶的“互動”存在嚴重問題：有時在識別出風險指標後並未進行互動；而即使進行了互動，方式也未能“最大限度地降低賭博相關危害的風險”。互動質量，特別是對其效果的理解，未達到要求標準。
監管報告還特別指出，Betfred啟動調查客戶收入來源的閾值設置“未基於適當的風險評估”。當時的門檻是：365天內損失1.5萬英鎊或投注額達到12.5萬英鎊。委員會認為，這些門檻在實踐中顯得過高且不夠風險導向。
再犯記錄與行業收緊趨勢
值得注意的是，這是Betfred及其運營商在短短兩年多內的第二次違規。早在2023年7月，該公司就因類似的反洗錢和社會責任失職支付了高達325萬英鎊的監管和解金。
博彩委員會執法總監約翰·皮爾斯表示，雖然注意到Betfred在問題被發現後已做出一些改進，但獨立的第三方審計將是確保這些改變持續落實的關鍵。他重申：“持牌運營商必須全面遵守社會責任和反洗錢要求。”
Betfred此次受罰是英國監管持續收緊的縮影。近期，英國博彩委員會已對多家運營商採取行動，包括暫停Deadheat Racing的牌照，以及對Videoslots和NetBet分別處以65萬英鎊的罰款。全球博彩合規動態與深度分析，可關注PASA官網獲取更多資訊。
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