美國博彩協會（AGA）近日發布了一份全面的反洗錢（AML）最佳實踐指南，特別針對加密貨幣洗錢風險提供詳細防控建議。這份64頁的指南旨在幫助商業體育博彩公司建立有效的反洗錢框架，降低日益增長的洗錢風險，特別是在虛擬貨幣博彩交易激增的背景下。該指南的發布恰逢拉斯維加斯全球博彩博覽會（G2E）開幕前夕，反映了行業對合規和風險管理的日益重視。
指南發布背景與目的
美國博彩協會（AGA）代表價值3290億美元的美國博彩業，近日發布了一份全面的反洗錢最佳實踐指南。該指南旨在幫助行業建立健全的反洗錢框架，應對日益複雜的洗錢風險。
指南發布之際，正值博彩業面臨嚴格的反洗錢審查。僅今年一年，就有三家大型賭場與內華達州博彩委員會達成和解，解決與其反洗錢缺陷相關的指控，顯示出監管壓力的增大。
指南內容與重點領域
這份長達64頁的指南為商業體育博彩公司提供了降低洗錢風險的詳細路線圖。指南特別關注虛擬貨幣博彩交易激增帶來的新挑戰，用大量篇幅介紹打擊加密貨幣洗錢的最佳實踐。
指南強調，為了阻止非法金融活動並維護博彩業誠信，賭場必須制定有效的基於風險的計劃，確保遵守《銀行保密法》的法律要求。這些措施對於保護行業聲譽和維持運營許可至關重要。
體育博彩的洗錢風險
美國博彩協會在指南中指出，體育博彩提供的二元結果使其成為洗錢者的熱門工具。與百家樂、擲骰子和輪盤賭等遊戲類似，體育博彩讓顧客可以同時押注雙方，這為洗錢提供了可能性。
例如，賭徒用非法資金在一方下注100美元，同時在另一方下注100美元，最終只會損失傭金，卻能從賭場獲得"乾淨"的賠付。這種操作方式使得洗錢活動難以被發現和追蹤。
代表性案例與執法行動
過去24個月中，南加州多起非法博彩公司被定罪，促使反洗錢最佳實踐受到更嚴格審查。今年8月，馬特·鮑耶因經營美國最大的非法體育博彩集團之一而被判處約一年聯邦監禁。
在拉斯維加斯，鮑耶通過拉斯維加斯名勝世界洗錢數百萬美元。除名勝世界外，米高梅度假村和永利拉斯維加斯今年也與內華達州監管機構達成和解，解決反洗錢指控。
加密貨幣洗錢挑戰
指南特彆強調了加密貨幣洗錢的新挑戰。在代表性案例中，博彩公司老闆指示客戶將債務發送到多個不同地址以構建付款機制，避免執法部門監控交易。
2023年12月，當局在一名涉案人員的住所查獲了兩個Trezor錢包，顯示出加密貨幣在非法金融活動中的使用日益普遍。這種新型洗錢方式對傳統監控手段構成了嚴峻挑戰。
監管處罰與合規成本
內華達州博彩委員會今年3月批准與名勝世界達成1050萬美元的和解協議，這是該州曆史上第二大和解協議。委員會還對永利和米高梅度假村分別處以550萬美元和850萬美元的罰款。
這些高額處罰表明監管機構對反洗錢違規行為採取零容忍態度。合規成本的大幅增加促使運營商更加重視反洗錢框架的建設和完善。
加密貨幣處理建議
針對加密貨幣風險，AGA建議任何虛擬貨幣在用於體育博彩之前都應兌換成美元。兌換成美元後，此類交易將與其他現金活動一樣接受可疑活動報告審查。
這一建議旨在使加密貨幣交易更加透明和可追蹤，減少洗錢和非法金融活動的空間。通過標準化處理流程，提高整個行業的風險防控能力。
G2E會議與行業交流
下周舉行的G2E博覽會將舉辦多個專題討論會，專門探討全行業的反洗錢實踐。米高梅、永利和名勝世界的合規官員將於會議期間分享經驗和見解。
這些討論將為行業提供交流平台，幫助運營商了解最新監管要求和技術發展，共同提升反洗錢工作的效果和效率。
行業影響與實施意義
AGA指南的發布標誌著博彩行業對反洗錢工作的重視達到新高度。隨著虛擬貨幣使用的增加和洗錢手法的演變，行業需要不斷更新和完善防控措施。
指南的實施將幫助運營商建立更加健全的風險管理體系，保護行業免受非法金融活動的侵害，同時維護博彩市場的誠信和穩定。
