拉斯维加斯主要赌场在与内华达州博彩监管机构达成历史性和解后，宣称已显著改善合规文化，但仍普遍抵触引入独立反洗钱监控机构。2025年上半年，米高梅度假村、永利度假村和拉斯维加斯名胜世界（RWLV）因反洗钱漏洞分别被处以850万、550万和1050万美元罚款。赌场虽实施了强化培训、改进KYC协议及接受定期审查等补救措施，但均避免采用银行业常见的独立监控模式。永利首席合规官Omar Khoury及前检察官等行业专家认为独立监控费用高昂且似“政府代理”，支持企业自主合规。监管机构则强调罚款之外更关注整改措施实效，联邦案例显示独立监控在银行业的反洗钱实践中已被广泛应用。
监管背景与和解情况
2025年上半年，内华达州博彩委员会与三家主要赌场达成和解，处理反洗钱漏洞指控。米高梅度假村被罚850万美元，永利度假村被罚550万美元，拉斯维加斯名胜世界（RWLV）被罚1050万美元。
这些和解源于赌场未能有效防范洗钱风险，此前多家非法博彩公司利用系统漏洞清洗数百万美元资金。
合规改进措施
涉事赌场已实施多项补救措施加强合规建设，包括开展广泛员工培训、强化“了解你的客户”（KYC）协议以及接受监管机构定期审查。
赌场高管在G2E博博会上表示，这些改进使赌场能更好抵御洗钱和其他金融犯罪威胁，合规文化得到显著提升。
独立监控的争议
尽管合规措施加强，赌场普遍避免采用独立反洗钱监控机构这一银行业常见做法。永利度假村首席全球合规官Omar Khoury表示“没人想要政府监督”，认为应逐案评估是否需要独立监控。
永利正与第三方审计机构合作进行年度风险评估，并将结果汇报至合规委员会，采用混合方法降低风险。
行业专家观点
美国司法部前检察官Barak Cohen赞同赌场自主合规策略，指出独立监控年费用可能高达500万美元，且监控人员可能过度积极寻找问题。
Cohen直言：“监督很糟糕”，若公司能自主有效合规则应避免强制监督，此观点引起行业共鸣。
银行业实践对比
独立监控在银行业被视为反洗钱执法的重要支柱。道明银行在一起洗钱案中与美当局达成历史性和解，支付30亿美元并任命独立监察员审查反洗钱计划四年。
美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）首次委托独立监察员评估银行反洗钱计划，显示该措施在金融业的重要性。
案例分析与行业影响
RWLV尚未与联邦政府达成和解，被指未能核实非法博彩运营商Matt Bowyer的资金来源。Bowyer通过该赌场洗钱数百万美元，已开始服刑12个月。
此案成为修订KYC标准的主要推动力，显示合规失败对行业的实际影响。
监管机构立场
内华达州博彩管理委员会新任主席Mike Dreitzer强调，罚款虽成头条新闻，但更重要的是持牌人采取切实纠正措施。监管机构关注整改实效而非仅处罚金额。
Dreitzer表示监管机构不惧继续加大执法力度，确保行业合规水平提升。
企业合规策略
赌场倾向于采用内部合规结合第三方审计的混合模式，避免完全外部监控。Khoury认为年度风险评估向合规委员会汇报的方式能有效管理风险。
企业策略聚焦于自主合规能力建设，减少对外部强制监督的依赖。
成本与效益考量
独立监控被认为成本高昂，年费用可能达数百万美元。专家指出监控人员可能过度积极寻找问题，导致不必要的调查和成本。
成本效益分析成为赌场拒绝独立监控的主要考量因素，企业更愿将资源投入自主合规建设。
未来合规趋势
行业可能继续加强自主合规建设，同时接受定期第三方审计。监管机构预计将关注整改措施实效，可能提高审查频率和深度。
合规文化建设和技术应用将成为重点，以适应日益复杂的洗钱威胁。
国际实践参考
加拿大和印度等国际博彩市场也开始讨论独立监控制度。致同会计师事务所专家认为监控系统是检测实时活动的“绝佳”资源。
国际实践为拉斯维加斯赌场提供参考，但本土化应用仍需考虑美国监管环境特点。
联邦与州监管协调
赌场需要同时应对州和联邦两级监管要求。永利去年与美国司法部达成非起诉协议，被没收1.3亿美元，显示联邦层面也在加强执法。
各级监管机构的协调与合作将对赌场合规实践产生重要影响。
