澳大利亞反洗錢監管機構Austrac上周宣布，Bet365澳洲子公司Hillside已與其正式達成可執行整改承諾，以解決一項跨越六年多的反洗錢與反恐融資合規調查。審查範圍從2016年7月1日一直延伸到2022年11月2日，期間Austrac先後通過強制外部審計和獨立審查鎖定了該運營商在AML/CTF體繫上的系列缺陷。PASA官網注意到，從2022年8月首次發出關切到如今整改方案落地，這場監管追責拉滿了將近三年——而最終審計報告的交卷日被定在了2027年7月30日，中間還設了一道2026年12月31日的中期檢查關卡。
三年審計、兩份報告：核心漏洞出在持續盡調
Austrac對Bet365的關注始於2022年8月。當時監管機構首次公開表達關切，並在同年11月強制要求Hillide接受外部審計。Austrac CEO布倫丹·托馬斯在啟動審計時放了一句當時被行業廣泛引用的話："企業博彩運營商必須擁有健全的體系來管理和減輕洗錢與恐怖融資風險。沒有足夠流程的企業，等於是把自己暴露在犯罪分子的利用之下。"
隨後出爐的兩份報告——2023年9月12日的審計報告和2025年2月的獨立審查——均確認該運營商的合規框架存在顯著缺陷。Austrac最核心的指控集中在兩點：一是Bet365未維持充分的AML/CTF合規體系，構成對《反洗錢與反恐融資法》第81條的違反；二是在部分客戶身上完全缺失持續性客戶盡職調查。後者在反洗錢合規體系中被視為最基礎的防線——不知道客戶是誰、錢從哪來，後續的一切監控都是空轉。
整改配方：重做風險評估，翻新客戶模型
根據雙方達成的協議，Bet365已正式承認上述問題，並自願依據第197條接受整改安排。整改清單上的核心事項包括：重新編製一份涵蓋洗錢、恐怖融資和擴散融資的全面風險評估；升級客戶風險評估模型；以及強化管控檔案的記錄與測試機制。
可執行承諾將持續有效，直到Austrac正式取消或Bet365主動申請撤回。從時間表看，監管方給出了明確的兩階段節奏——2026年12月31日前提交中期進展報告，2027年7月30日前由獨立審計師出具確認全部整改措施已落地的最終報告。這套時間節點的設計，本質上是在給運營商一個"先證明方向對了，再證明全部做到了"的緩衝期。
Entain已被罰，Bet365選擇了另一條路
將視線稍微拉遠，Austrac的反洗錢執法清單上並不只有Bet365一家。2024年12月，Austrac已針對Entain啟動了民事處罰程序，指控其存在類似的反洗錢與反恐融資合規失職。Entain當時在一份聲明中承認其過往合規體系確實存在"某些缺陷"，但對Austrac案件中的部分指控和解讀提出了異議。
反觀Bet365此次選擇的是第197條下的可執行承諾路徑——本質上是一條"認錯+改錯+接受持續監督"的協調路線，而非硬碰硬的民事處罰對抗。兩條路徑在結果上都要求運營商補上合規窟窿，但在速度、成本和公眾曝光度上差別不小。PASA官網認為，Austrac連續對兩家頭部國際運營商出手的訊號已經相當明確：澳洲市場的AML/CTF監管不再是"有規矩但不怎麼查"的年代了，而2027年7月那份最終審計報告，將是檢驗Bet365這次整改誠意的硬指標。
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