拉斯維加斯主要賭場在與內華達州博彩監管機構達成曆史性和解後，宣稱已顯著改善合規文化，但仍普遍抵觸引入獨立反洗錢監控機構。2025年上半年，米高梅度假村、永利度假村和拉斯維加斯名勝世界（RWLV）因反洗錢漏洞分別被處以850萬、550萬和1050萬美元罰款。賭場雖實施了強化培訓、改進KYC協議及接受定期審查等補救措施，但均避免採用銀行業常見的獨立監控模式。永利首席合規官Omar Khoury及前檢察官等行業專家認為獨立監控費用高昂且似“政府代理”，支援企業自主合規。監管機構則強調罰款之外更關注整改措施實效，聯邦案例顯示獨立監控在銀行業的反洗錢實踐中已被廣泛應用。
監管背景與和解情況
2025年上半年，內華達州博彩委員會與三家主要賭場達成和解，處理反洗錢漏洞指控。米高梅度假村被罰850萬美元，永利度假村被罰550萬美元，拉斯維加斯名勝世界（RWLV）被罰1050萬美元。
這些和解源於賭場未能有效防範洗錢風險，此前多家非法博彩公司利用系統漏洞清洗數百萬美元資金。
合規改進措施
涉事賭場已實施多項補救措施加強合規建設，包括開展廣泛員工培訓、強化“了解你的客戶”（KYC）協議以及接受監管機構定期審查。
賭場高管在G2E博博會上表示，這些改進使賭場能更好抵禦洗錢和其他金融犯罪威脅，合規文化得到顯著提升。
獨立監控的爭議
儘管合規措施加強，賭場普遍避免採用獨立反洗錢監控機構這一銀行業常見做法。永利度假村首席全球合規官Omar Khoury表示“沒人想要政府監督”，認為應逐案評估是否需要獨立監控。
永利正與第三方審計機構合作進行年度風險評估，並將結果彙報至合規委員會，採用混合方法降低風險。
行業專家觀點
美國司法部前檢察官Barak Cohen贊同賭場自主合規策略，指出獨立監控年費用可能高達500萬美元，且監控人員可能過度積極尋找問題。
Cohen直言：“監督很糟糕”，若公司能自主有效合規則應避免強制監督，此觀點引起行業共鳴。
銀行業實踐對比
獨立監控在銀行業被視為反洗錢執法的重要支柱。道明銀行在一起洗錢案中與美當局達成曆史性和解，支付30億美元並任命獨立監察員審查反洗錢計劃四年。
美國財政部金融犯罪執法網路（FinCEN）首次委託獨立監察員評估銀行反洗錢計劃，顯示該措施在金融業的重要性。
案例分析與行業影響
RWLV尚未與聯邦政府達成和解，被指未能核實非法博彩運營商Matt Bowyer的資金來源。Bowyer通過該賭場洗錢數百萬美元，已開始服刑12個月。
此案成為修訂KYC標準的主要推動力，顯示合規失敗對行業的實際影響。
監管機構立場
內華達州博彩管理委員會新任主席Mike Dreitzer強調，罰款雖成頭條新聞，但更重要的是持牌人採取切實糾正措施。監管機構關注整改實效而非僅處罰金額。
Dreitzer表示監管機構不懼繼續加大執法力度，確保行業合規水平提升。
企業合規策略
賭場傾向於採用內部合規結合第三方審計的混合模式，避免完全外部監控。Khoury認為年度風險評估向合規委員會彙報的方式能有效管理風險。
企業策略聚焦於自主合規能力建設，減少對外部強制監督的依賴。
成本與效益考量
獨立監控被認為成本高昂，年費用可能達數百萬美元。專家指出監控人員可能過度積極尋找問題，導致不必要的調查和成本。
成本效益分析成為賭場拒絕獨立監控的主要考量因素，企業更願將資源投入自主合規建設。
未來合規趨勢
行業可能繼續加強自主合規建設，同時接受定期第三方審計。監管機構預計將關注整改措施實效，可能提高審查頻率和深度。
合規文化建設和技術應用將成為重點，以適應日益複雜的洗錢威脅。
國際實踐參考
加拿大和印度等國際博彩市場也開始討論獨立監控制度。致同會計師事務所專家認為監控系統是檢測即時活動的“絕佳”資源。
國際實踐為拉斯維加斯賭場提供參考，但本土化應用仍需考慮美國監管環境特點。
聯邦與州監管協調
賭場需要同時應對州和聯邦兩級監管要求。永利去年與美國司法部達成非起訴協議，被沒收1.3億美元，顯示聯邦層面也在加強執法。
各級監管機構的協調與合作將對賭場合規實踐產生重要影響。
