近日，菲律賓證券交易委員會（SEC）對兩家線上借貸公司採取了強制措施，原因涉及違反監管規定和借款人投訴。其中，一家名為Hupan Lending Technology, Inc.的平台引發關注，該公司運營的借貸應用Magic Peso疑似與中國企業有關。
未經登記平台被勒令停業
根據SEC旗下融資與放貸公司評估部門（FinLenD）發布的命令，Hupan Lending Technology, Inc.因未登記便運營線上借貸平台Magic Peso，被勒令立即停止相關業務。命令同時涵蓋了該公司聲明運營的其他放貸平台，包括Cashme、Sukiloan、Pesopoly和Loan Tayo。
SEC指出，停業令源於多起借款人對Magic Peso濫用催收手段的投訴。該平台的持續運營已違反2021年第10號備忘錄中對新增線上借貸平台的暫停規定。
聲明中強調：“證券交易委員會發布停止令，旨在防止詐騙行為，避免公眾及金融消費者遭受損失。”
另一平台因資訊披露違規被吊銷牌照
同日，SEC撤銷了另一家線上借貸公司Hi-Fin Lending, Inc.的營業執照，原因是該公司未能按要求披露其服務提供商WeWill Tech Corp.。
Hi-Fin Lending旗下運營的借貸平台包括Peso Wallet和Credit Cash。今年1月底，國家調查局（NBI）聯合總統反有組織犯罪委員會曾突擊搜查WeWill Tech的辦公室，調查涉及多個借款人投訴的案件。該公司為Hi-Fin Lending提供催收服務。
SEC指出，Hi-Fin Lending未按《金融產品與服務消費者保護法》（第11765號共和國法案）提交完整的服務提供商名單，構成嚴重違規，故撤銷其放貸牌照及公司註冊。
此次執法行動顯示菲律賓監管機構對線上借貸市場的整頓力度明顯加大，尤其針對未登記運營及資訊披露不全的公司予以嚴厲打擊，以保障消費者權益並防範金融風險。
